Insights

Een financiële planning komt bij meerdere gebeurtenissen goed van pas. Denk aan een scheiding, staking of arbeidsongeschiktheid. Maar hoe kan een financiële planning u helpen? En wat levert het u precies op?

De ODV-regelgeving is complex en heeft geleid tot veel onduidelijkheid. De Belastingdienst heeft enkele handreikingen uitgebracht, maar er blijven vragen. Hoe kunt u zich het beste voorbereiden in deze onzekere tijden?

Maakt u gebruik van een Open Fonds voor Gemene Rekening (OFGR) en behaalt u hier fiscale voordelen mee? Let dan op! Een wetswijziging maakt hier vanaf 1 januari 2025 mogelijk een einde aan. Hoe zorgt u ervoor dat uw vermogen in de OFGR straks niet alsnog in box 3 is belast?

Verhuurders van woningen (en van andere panden) klagen steen en been over de zware box 3 belasting. Hoe voorkomt u deze belasting op verhuurde woningen in box 3? Denk eens ‘out-of-the-box-3'! Heeft u bijvoorbeeld al gedacht aan het ter beschikking stellen van uw panden aan uw eigen BV?

Op donderdag 29 juni is de Tweede Kamer door het Kabinet geïnformeerd over de uitkomsten van het vervolgonderzoek over de doorschuifregeling (DSR) en bedrijfsopvolgingsregeling (BOR). Met deze faciliteiten is het mogelijk dat de overdrager van aandelen, in een vennootschap die een onderneming drijft, de box 2 claim in de inkomstenbelasting onder voorwaarden doorschuift en de opvolger een beroep doet op een voorwaardelijke vrijstelling schenk- en erfbelasting.

Trouwt u, dan stelt u waarschijnlijk huwelijksvoorwaarden op (of partnerschapsvoorwaarden bij geregistreerd partnerschap).

Overlijdt uw partner? Vaak ontstaat er daardoor een overbedelingsschuld aan uw kinderen. Wilt u de schuld aflossen, regel dit dan goed!

Het is vaak zinvol om een testament op maken. Doet u dit niet, dan geldt het wettelijk erfrecht en heeft u weinig flexibiliteit. U kunt dan bijvoorbeeld niet opvullen of afvullen en uw nabestaanden betalen hierdoor onnodig veel belasting bij uw overlijden. Hoe zit dit?

Trouwt u, dan stelt u waarschijnlijk huwelijksvoorwaarden op of partnerschapsvoorwaarden bij geregistreerd partnerschap.

Na het Kerstarrest van de Hoge Raad is nu ook de spaarvariant geïntroduceerd en in 2026 staat de vermogensaanwasbelasting op de planning. Blijft een papieren schenking nog altijd voordelig?

De papieren schenking is een veel gebruikte vorm van overdracht van vermogen van ouders naar kinderen.

U wilt de juiste keuzes maken als het gaat om uw vermogen. Wij geven u graag nieuwe inzichten rondom vermogensbehoud en -overdracht. Zo kunt u bepalen wat u nu en in de toekomst wilt doen met uw vermogen.